Banka hesabının suçtan elde edilen paranın aktarımında kullanılması, hesap sahibinin her durumda dolandırıcılık suçundan sorumlu olduğu anlamına gelmez. Ceza sorumluluğu için kişinin fiile ilişkin bilgisi, kastı, menfaati ve katkısı somut deliller üzerinden değerlendirilmelidir.
Salt hesap sahipliği ile iştirak aynı şey değildir
Bir IBAN’ın veya banka hesabının suçta kullanılmış olması önemli bir delildir; ancak tek başına suçun manevi unsurunu açıklamayabilir. Hesabın neden kullandırıldığı, para hareketlerinden haberdar olunup olunmadığı, para çekme veya aktarma işlemlerinin kim tarafından yapıldığı ve hesap sahibinin ekonomik menfaat elde edip etmediği birlikte incelenmelidir.
Delil araştırması neden önemlidir?
ATM ve banka şubesi kamera kayıtları, IP kayıtları, cihaz verileri, HTS kayıtları, para çekim anları, banka hareketlerinin zaman çizelgesi ve taraflar arasındaki iletişim dosyanın maddi gerçeğinin ortaya çıkarılmasında belirleyici olabilir.
TCK 158/4 bakımından
31 Temmuz 2026 tarihinde yürürlüğe giren düzenleme, nitelikli dolandırıcılık suçuna iştirak bakımından belirli ödeme ve hesap araçlarının kullandırılmasıyla sınırlı katkı hâllerine ilişkin özel bir indirim mekanizması öngörmektedir. Bunun uygulanabilmesi için önce iştirak ve kastın somut olayda kurulması gerekir.
Çalışma kapsamı: Şeref Hukuk Bürosu Rize merkezli faaliyet göstermekte; İstanbul ve Ankara dahil farklı şehirlerde hukuki süreç takibi yürütmektedir. Bu ifade ilgili şehirlerde ayrı bir ofis bulunduğu anlamına gelmez.